2020年7月22日 星期三

投資學堂筆記(一)

最近雖然又被困在家中,但係一直有上堂,記錄嘅資料我用point form寫低同大家分享一下,一連四個投資學堂已經上咗兩個,無獨有偶講者都有提及不同資產類別各自的特色,有解釋我地需要建構投資組合,同分散投資:

1)不同資產大至上分為現金、債券、股票、房地產同商品。
2)手持現金,表面上看,不會受資本虧損而且流動性高,不過回報低而且價值遭通脹蠶食。
3)債券,回報優於現金而且波幅低於股票,但係亦落後於股票,加上容易受利率影響。
4)股票,歷史表現比現金和債券優勝,不過波幅大以至短至中期都有可能錄得虧損,而且可能出現泡沫及恐慌性拋售。
5)房地產,與其他資產類別的相關性偏低而且可望同通脹同步,不過缺乏流動性,亦有機會形成泡沫。
6)商品,與股票相關性偏低,有效對沖通脹,不過不附息,而且波動反覆。

咁分散投資有乜優勢?

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